Naše pravidla AML a ověřování
Provozujeme Energy Casino na základě licence MGA/B2C/224/2012 vydané maltézským regulátorem MGA, a proto jsme ze zákona povinni vést přísnou politiku proti praní peněz a financování terorismu (AML/CTF). Na této stránce vysvětlujeme, co od vás jako hráče očekáváme, kdy provádíme ověření a jak s vašimi dokumenty pracujeme.
Náš závazek v oblasti AML
Jsme provozováni společností Probe Investments Limited se sídlem na Maltě a spadáme pod dohled Maltské herní asociace (MGA). Tento regulátor stanovuje jasná pravidla pro boj proti praní špinavých peněz, a my je plníme bez výjimky. Naše interní postupy pravidelně aktualizujeme tak, aby odpovídaly maltézským předpisům i směrnicím Evropské unie v oblasti AML.
Pro vás to v praxi znamená, že známe každého svého hráče. Nikdo u nás nemůže hrát anonymně a každý finanční tok mezi vámi a naší platformou musí být prokazatelně transparentní. Tento přístup chrání nás, ale především vás, protože vaše prostředky a výhry zůstávají v legálním a bezpečném prostředí.
Za dodržování této politiky odpovídá jmenovaný úředník pro soulad s předpisy (MLRO), který dohlíží nad celým procesem ověřování, sledováním transakcí i hlášením podezřelých aktivit příslušným orgánům.
Kdy a jak vás ověřujeme
Momenty, kdy ověření provádíme
Ověření totožnosti (KYC) neprovádíme náhodně, ale ve stanovených situacích. Poprvé vás ověřujeme při registraci, kdy kontrolujeme údaje uvedené ve formuláři proti veřejným registrům. Podrobné doložení dokumentů vyžadujeme nejpozději před vaším prvním výběrem. Další ověření spouštíme při překročení stanovených finančních prahů, při podezřelém chování účtu nebo při změně platební metody.
- Při registraci: kontrola základních údajů (jméno, datum narození, adresa)
- Před prvním výběrem: plné doložení dokladů
- Při dosažení limitů vkladů a výběrů stanovených regulátorem
- Kdykoli při vzniku podezření na neobvyklou aktivitu na účtu
| Dokument | Co prokazuje | Příklady |
|---|---|---|
| Průkaz totožnosti | Totožnost a věk | Občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz |
| Potvrzení bydliště | Adresu trvalého pobytu | Účet za energie, bankovní výpis nes starší 3 měsíců |
| Ověření platební metody | Vlastnictví karty či peněženky | Foto karty se zakrytými středními číslicemi, výpis z e-peněženky |
Průběh ověření identity krok za krokem
Šest kroků k ověřenému účtu
Celý proces jsme navrhli tak, aby byl co nejrychlejší a co nejméně zatěžující. Většinu dokladů nahrajete přímo ve svém profilu a my je zpracováváme v přísně střeženém prostředí. Běžné žádosti vyřídíme do 24 až 48 hodin, složitější případy, například při nečitelných dokumentech, mohou trvat až 5 pracovních dnů. Vždy vás o průběhu informujeme e-mailem i notifikací v účtu.
- Otevřete sekci ověření ve svém herním profilu
- Vyberete typ dokumentu, který chcete doložit
- Vyfotíte nebo naskenujte dokument ze všech požadovaných stran
- Nahrané soubory zašifrovaně odešlete do našeho systému
- Náš tým dokumenty zkontroluje a porovná s údaji v účtu
- Dostanete potvrzení o výsledku, v případě pochybností vás kontaktujeme s žádostí o doplnění
Jak chráníme vaše dokumenty
Veškeré nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech v Evropské unii s omezeným přístupem. Vidí je pouze výhradně oprávnění zaměstnanci oddělení souladu, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům a nepoužíváme je k ničemu jinému než k plnění zákonných povinností.
Původ vašich finančních prostředků
Pokud vaše herní aktivita dosáhne vyšších objemů, můžeme vás požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Nejde o překážku, ale o zákonnou povinnost prokázat, že peníze vložené do hry pocházejí z legálního zdroje. Typicky o tuto informaci žádáme při vyšších souhrnných vkladech nebo při výběrech nad stanovené prahy.
Jako důkaz poslouží například výplatní páska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu ukazující příjem prostředků nebo dokument potvrzující prodej majetku. Podklady posuzujeme individuálně a vždy diskrétně. Nekomunikujeme s vaší bankou ani zaměstnavatelem, veškeré podklady zůstávají u nás.
Sledování transakcí a výběrů
Co kontrolujeme a v jakých limitech
Každý vklad i výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakce s vaším nastaveným profilem a statistikami hry. Sledujeme zejména výjimečné vzorce, jako je náhlý nárůst objemů vkladů bez odpovídající herní aktivity, časté střídání platebních metod nebo pokusy o výběr prostředků bez předchozího ověření.
Dodržujeme pravidlo stejné platební metody: výběr posíláme přednostně stejnou cestou, jakou jste provedli vklad. Pokud jste vložili prostředky přes Skrill, vracíme je na váš Skrill účet. Minimální vklad i výběr činí 250 CZK. Maximální výběr je 125 000 CZK denně a 1 250 000 CZK měsíčně. Výběry na e-peněženky zpracováváme do 24 hodin, na platební karty do 1 až 3 pracovních dnů a bankovním převodem do 2 až 5 pracovních dnů. Žádné poplatky si za výběry neúčtujeme.
| Metoda výběru | Čas zpracování |
|---|---|
| E-peněženky (Skrill, Neteller, MiFinity) | 0 až 24 hodin |
| Platební karty (Visa, Mastercard) | 1 až 3 pracovní dny |
| Bankovní převod a Trustly | 2 až 5 pracovních dnů |
| Bitcoin | do 24 hodin po potvrzení sítě |
Důsledky chybějících dokumentů
Pokud požadované dokumenty nedoložíte nebo ověření nevyhoví, jsme povinni přijmout omezující opatření. V první řadě pozastavíme possibility výběrů z vašeho účtu, dokud nebude ověření dokončeno. Vklady obvykle zůstávají povoleny, výhry ale nemůžeme vyplatit neověřenému hráči.
Vážnější nedostatky, jako jsou rozporované údaje, dokumenty patřící jiné osobě nebo odmítnutí spolupráce při zjišťování zdroje prostředků, vedou k kompletnímu zmrazení účtu. V takovém případě vaše prostředky zůstávají v bezpečí a vydáme je zpět na ověřenou platební metodu, jakmile bude spor vyřešen. Při podezření na trestnou činnost jsme zákonem povinni informovat příslušné finanční analytické úřady, přičemž o takovém hlášení vás nesmíme informovat.
- Neúplné dokumenty: pozastavení výběrů, výzva k doplnění
- Neověřená totožnost před prvním výběrem: výběr nelze zpracovat
- Podezřelá aktivita: dočasné zmrazení účtu do prošetření
- Falešné nebo cizí dokumenty: trvalé uzavření účtu
Jak dlouho uchováváme dokumenty
Doklady a záznamy o ověření uchováváme po dobu nejméně 5 let po ukončení obchodního vztahu, tedy po zavření vašeho účtu. Tuto lhůtu nám ukládá platná legislativa EU proti praní peněz, protože Regulátor i finanční analytické úřady mohou v této době požadovat nahlédnutí do dokumentace. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně a nenávratně zlikvidujeme.
Máte-li dotaz ke zpracování vašich osobních údajů, můžete se obrátit na naši podporu, která je k dispozici nepřetržitě každý den v týdnu, a to prostřednictvím živého chatu nebo e-mailem na [email protected].
Časté otázky
Proč musím doložit dokumenty před prvním výběrem?
Zákonná povinnost ověřit totožnost, věk a vlastnictví platební metody před odesláním peněz nám vyplývá z licence MGA a předpisů EU proti praní peněz. Bez ověření výběr z technických i právních důvodů zpracovat nemůžeme.
Jak dlouho trvá ověření mých dokumentů?
Standardní žádosti vyřizujeme do 24 až 48 hodin od nahrání všech požadovaných podkladů. Složitější případy mohou trvat až 5 pracovních dnů a vždy vás o stavu informujeme.
Co se stane, když dokumenty nedoložím?
Pozastavíme vám výběry a vyzveme vás k doplnění podkladů. Pokud spolupráci trvale odmítnete nebo dokumenty neodpovídají skutečnosti, jsme povinni účet uzavřít.
Musím vždy prokazovat zdroj svých prostředků?
Ne v každém případě. O doložení zdroje prostředků žádáme pouze při vyšších objemech vkladů či výběrů nebo při vzniku podezření z neobvyklé aktivity. Běžní hráči se s touto žádostí setkávají jen zřídka.
Kdo má přístup k mým dokumentům?
Výhradně oprávnění zaměstnanci oddělení souladu, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty jsou uloženy šifrovaně na serverech v EU a nepředáváme je třetím stranám k žádnému dalšímu účelu.